Con algunas personas y organizaciones no se puede comerciar: los gobiernos las incluyen en listas oficiales de sanciones. A-REX coteja las contrapartes de tu directorio con las listas que se aplican a tu empresa y te muestra las posibles coincidencias. Nunca decide por ti: una persona de tu empresa revisa cada coincidencia y decide, porque la obligación legal y el costo de una coincidencia errónea son de tu empresa.
Qué listas se aplican a tu empresa
Las listas dependen del domicilio legal de tu empresa:
| Domicilio legal | Listas |
|---|---|
| Brasil | Lista del Consejo de Seguridad de la ONU (Lei 13.810/2019) |
| Estados Unidos | Lista de la OFAC de EE. UU. (SDN) |
| Estados miembros de la UE | Lista de sanciones financieras de la UE y lista de la ONU |
| Reino Unido | Lista de sanciones del Reino Unido y lista de la ONU |
| Cualquier otro lugar, o sin domicilio legal registrado | Lista de la ONU |
En Contrapartes restringidas, pestaña Listas, ves las listas que se aplican a tu empresa, por qué, su base legal y desde cuándo se aplican.
De dónde vienen las listas
A-REX carga cada lista desde el archivo oficial de quien la publica: el Consejo de Seguridad de la ONU, el Tesoro de EE. UU. (OFAC), la Comisión Europea y el gobierno del Reino Unido. Se actualizan todos los días. La pestaña Listas muestra de cada lista su edición, cuándo se cargó, quién la publica, la atribución del publicador y un enlace a su página. Una lista sin actualizar durante 14 días aparece como Desactualizada, y se sigue usando su última edición. La lista de la UE aparece como Aún no cargada hasta que A-REX pueda descargarla; mientras tanto, la lista de la ONU sigue aplicándose a las empresas de la UE.
Qué es una posible coincidencia
Tus contrapartes se comparan con los nombres, otros nombres, números fiscales y de registro, países y tipo de cada entrada de las listas, cada vez que cambia una lista o una de tus contrapartes. Selecciona Revisar ahora en Contrapartes restringidas para compararlas de inmediato. Cada posible coincidencia tiene una puntuación en porcentaje, Alta desde el 95 %, y los motivos en que se basa, como Mismo nombre o Mismo país. Una posible coincidencia es solo una sugerencia: nada se restringe hasta que el propietario o un administrador la confirma. El propietario y los administradores reciben una notificación cuando hay nuevas.
Confirmar una coincidencia o marcarla como no coincidente
- Abre Contrapartes restringidas, pestaña Por revisar, y selecciona Revisar en la coincidencia. El panel muestra tu contraparte y la entrada tal como la da la lista, con la Página oficial cuando el publicador tiene una.
- Selecciona Es la persona o entidad de la lista y escribe el Motivo, o selecciona No es la misma y escribe una Nota.
- Ingresa tu segundo factor.
Solo deciden el propietario y los administradores de la empresa. Una coincidencia marcada como no coincidente no se vuelve a sugerir salvo que cambien tu contraparte o la entrada de la lista.
Contrapartes restringidas
Una coincidencia confirmada pasa a ser una contraparte restringida. La pestaña Contrapartes restringidas las lista con aquello en que se basa cada una, el motivo, quién decidió y cuándo, y en qué estado está cada una de sus cuentas en el registro.
Restringir una contraparte a mano
Cuando sabes que una contraparte debe restringirse sin una coincidencia de una lista, selecciona Restringir una contraparte a mano en Contrapartes restringidas. Elige una contraparte de tu directorio o ingresa una dirección de cuenta, escribe el Motivo y, si la conoces, elige la lista y el ID de la entrada en la lista. Ingresa tu segundo factor.
Restringir en el registro
Una contraparte restringida queda registrada en tu directorio. Para que tu registro rechace las entregas hacia sus cuentas y desde ellas, selecciona Restringir en el registro junto a cada cuenta. Espera la aprobación del propietario o de un administrador. Hace falta la regla de lotes Solo receptores aprobados en Reglas de lotes; sin ella, la página lo indica y la restricción sigue registrada en tu directorio.
Levantar una restricción
Selecciona Levantar restricción en su fila de Contrapartes restringidas, escribe el Motivo e ingresa tu segundo factor. Si sus cuentas estaban restringidas en el registro, selecciona Levantar en el registro para cada una; eso también espera aprobación.
Historial y registro de auditoría
Nada se borra. La pestaña Historial conserva cada decisión sobre una posible coincidencia, con su nota, y cada restricción levantada, con quién la levantó, cuándo y por qué. Cada decisión también está en el registro de auditoría de tu empresa.